“打造妖股”？年末“李鬼”出沒，新套路來了

臨近年末，金融“李鬼”頻繁出沒。

截至12月18日，12月以來已有達誠基金、中歐基金、浦銀安盛基金、東方阿爾法、圓信永豐基金、紅土創(chuàng)新基金等公募發(fā)布風(fēng)險提示公告。公告顯示，不法分子通過字樣、LOGO等元素假冒基金公司，甚至還以“打造妖股”“金牌規(guī)劃師指導(dǎo)交易”幌子誘導(dǎo)投資者點擊來源不明鏈接實施非法牟利，騙取投資者錢財。

券商中國記者從采訪中獲悉，2024年底的“李鬼”作案，盯上的不是股民，而是更為廣泛的普通理財投資者。有基金公司了解到的情況，是打游戲時彈出的“充值返還”理財廣告，上面寫有基金公司名字。這類平臺一般通過小額充值返還來引誘投資者，當額度逐漸加大后“返還”就消失了。這些投資者就找基金公司去投訴。

基金公司紛紛提示詐騙風(fēng)險

12月17日達誠基金發(fā)布公告，近期有不法分子冒用公司名稱及企業(yè)字號（達誠基金），以公司工作人員名義，通過抖音短視頻平臺、微信、QQ等渠道開展推薦股票、市場分析等非法證券投資咨詢活動，騙取投資者錢財。達誠基金表示，從未授權(quán)任何單位或個人以達誠基金名義開展市場分析、推薦股票、向投資者收取所謂“會員費”“培訓(xùn)費”等活動。

12月16日，東方阿爾法基金發(fā)布一則關(guān)于詐騙風(fēng)險提示的“臨時公告”。東方阿爾法基金發(fā)現(xiàn)，近期有不法分子假冒公司及員工名義，偽造金融機構(gòu)證照，故意誤導(dǎo)和造成投資者混淆，以直播間授課、QQ群等途徑，打著“金牌規(guī)劃師指導(dǎo)交易”“東方協(xié)會”“退款”的旗號誘導(dǎo)投資者點擊來源不明鏈接及點擊QQ群二維碼等形式，實施非法牟利行為，騙取投資者錢財。

據(jù)此，東方阿爾法基金表示，該公司從未授權(quán)任何單位或個人以“東方阿爾法基金管理有限公司”“東方阿爾法基金”“東方阿爾法”或本公司分支機構(gòu)等帶有“東方阿爾法”等字樣、LOGO的名義向投資者提供投資咨詢服務(wù)，且不存在以任何名義誘導(dǎo)投資者從事各類非法理財?shù)刃袨椋瑢Υ祟愋袨椴怀袚?dān)任何責(zé)任。

圓信永豐基金則在12月12日發(fā)布公告稱，近期有不法分子假冒公司名義，以提供非法網(wǎng)址鏈接以及虛假二維碼、APP等不法手段誘騙投資者，牟取非法利益。圓信永豐基金提醒，任何冒用公司名義的行為均屬非法，投資者務(wù)必提高警惕，切勿相信非法網(wǎng)站、公眾號、APP等，防止個人信息及投資信息泄露，保護自身合法權(quán)益不受侵害。

紅土創(chuàng)新基金12月7日公告則顯示，不法分子假冒股東方和公司及員工名義，偽造公司LOGO，打著“股票交流、打造妖股”的旗號、以“紅土創(chuàng)新軍團”直播等方式，誘導(dǎo)投資者掃碼進入“紅土創(chuàng)新聯(lián)盟、紅土散戶聯(lián)盟、紅土聯(lián)盟”等微信群或點擊來源不明鏈接及下載“紅土地”“紅土夢想家”等手機應(yīng)用程序（APP），通過讓投資者投資打造妖股的方式，實施非法牟利行為，騙取投資者錢財。

此外，12月以來發(fā)布過類似公告的還有中歐基金和浦銀安盛基金等公募。其中，中歐基金公告顯示，不法分子假冒公司名義，提供非法網(wǎng)址鏈接以及虛假手機APP（“中歐聯(lián)辦”“中歐合辦”等）誘騙受害人，牟取非法利益。

瞄準“貪小便宜”心理

從過往情況來看，歲末年初多是“李鬼”現(xiàn)象高發(fā)期。前幾年，李鬼冒充的大多是頭部基金公司，當時以冒充明星基金經(jīng)理拉群薦股等方式作案。到2023年特別是2024年，“李鬼”紛紛轉(zhuǎn)移陣地，盯上了知名度沒那么高甚至是新成立不久的中小基金公司，同時作案手法日趨多元化。除了傳統(tǒng)的拉群薦股手法外，還用上了APP、客服電話等手段，以及教培退費等場景。但最具有詐騙性的，依然是假冒基金經(jīng)理等投研人員。

紅土創(chuàng)新基金表示，公募基金作為一種重要的投資工具，近年來管理規(guī)模不斷擴大，越來越受到廣大投資者的青睞。然而，伴隨著資本市場的繁榮，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開始涉足其間，包括以偽造、冒用基金管理人身份實施投資欺詐、非法集資等多種方式進行詐騙，這不僅侵害了投資者的合法權(quán)益，也對公募基金行業(yè)的健康發(fā)展造成了負面影響。

券商中國記者從采訪中獲悉，2024年底的“李鬼”作案，盯上的不是股民，而是更為廣泛的普通理財投資者。

“根據(jù)我們內(nèi)部反映，近期情況一般會出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)游戲平臺上，瞄準的是‘貪小便宜’心理。”北京一家公募人士對券商中國記者說，他了解到的情況，是打游戲時彈出的理財廣告，類似于充值返還之類的理財廣告，上面寫有基金公司名字，但LOGO不一定一樣。一些人最初在上面充值，比如充值100元返還50元，但后續(xù)充值額度大了之后就不一定返還了。后來，這些人就搜索基金公司，投訴了過來。“但這些引誘廣告不是我們投的，我們也不能承擔(dān)這個結(jié)果。如果金額過大，我們會建議他們直接報警。”

另外，深圳一家公募內(nèi)部人士也對券商中國記者稱，近期這類現(xiàn)象，多是客服部門和合規(guī)部門反映來的?！斑@類情況還真不少，我們近期可能也會發(fā)布一個提示性公告。主要是有人假冒基金經(jīng)理，還做了一個與圖標類似的APP，誘導(dǎo)投資者注冊?！?/p>

“不法分子實施詐騙的對象在不停更換，最初是股民或基民，現(xiàn)在蔓延到了更為廣泛的群體，基金公司的投教固然要繼續(xù)進行，但很難觸達到這些群體。近期我們每周都在查仿冒，但不一定都有可查的軌跡或線索，是有客戶打電話過來投訴發(fā)現(xiàn)的，實在是防不勝防?！睖弦患夜际袌鋈耸糠Q。

識別套路要牢記這四點

華商基金此前在投資者教育宣傳活動信息中指出，不法分子假冒基金公司等行業(yè)機構(gòu)開展的不法活動，會對投資者的利益造成重大損害。具體看，不法分子主要有3種假冒形式：

一是發(fā)布假冒基金公司客服熱線，待居民撥打后套取身份證號碼、銀行卡賬戶及密碼等信息實施詐騙；二是假冒基金公司網(wǎng)站、APP，編造高回報的投資方式，誘騙居民充值、轉(zhuǎn)賬；三是假冒基金公司知名基金經(jīng)理或其他員工，開立社交賬號、發(fā)表市場觀點，誘導(dǎo)居民加入非法投資群后實施詐騙。

此外，紅土創(chuàng)新基金表示，在開展任何金融投資活動時要牢記四個要點：一要保持高度警覺，深入了解相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征、投資策略以及公司資質(zhì)等信息，切勿因一時沖動而落入“高回報”承諾的圈套之中；二要注意驗證身份，當有人聲稱自己是某家機構(gòu)員工時，可要求查看對方的職業(yè)資格證書，并通過官方渠道來確認其真實身份；三要遠離未知鏈接及APP，盡量避免打開來歷不明的網(wǎng)頁鏈接，或下載非官方渠道提供的APP；四要及時舉報維權(quán)，如遭遇假冒基金公司等名義實施欺詐的行為，第一時間收集好所有相關(guān)證據(jù)材料，向公安機關(guān)、監(jiān)管部門舉報。

此前，銀華基金列舉的一起投資非法集資類詐騙案例顯示，2016年起楊某在沒有取得相關(guān)金融許可證的情況下，通過其設(shè)立、經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺發(fā)布大量虛假融資標的，以承諾還本付息等為誘餌向社會公開宣傳，吸引社會公眾投資。楊某集資后大量揮霍資金，用于個人消費、投資、賭博等。經(jīng)審計，該平臺共非法吸收1萬余名投資人資金合計7億余元，未兌付金額1.7億余元。